Ubezpieczenie na dożycie

Dla osób, które chcą mieć pewność, że w przyszłości będą mieć konkretny kapitał – niezależnie od sytuacji.

Dla:

• osób planujących zabezpieczenie emerytalne,
• rodziców odkładających środki dla dzieci,
• przedsiębiorców myślących o przyszłości finansowej,
• osób, które chcą systematycznie budować kapitał.

To rozwiązanie jest szczególnie ważne dla tych, którzy:

• chcą mieć kontrolę nad swoją przyszłością finansową,
• nie chcą polegać wyłącznie na systemie emerytalnym,
• potrzebują „dyscypliny” w odkładaniu pieniędzy,
• chcą połączyć oszczędzanie z elementem ochronnym.

Największym ryzykiem finansowym nie zawsze jest nagłe zdarzenie.
Często jest nim… brak planu.

To może wyglądać tak:

• brak wystarczających środków na emeryturze,
• brak kapitału na ważne cele (np. edukacja dziecka),
• odkładanie „jak zostanie” – i w efekcie brak realnych oszczędności.

Ubezpieczenie na dożycie nie jest tylko odkładaniem pieniędzy.
Daje coś więcej – systematyczne budowanie kapitału z określonym celem i horyzontem.

W wersji rozszerzonej:

może również zapewniać wypłatę środków w przypadku śmierci lub zdarzeń losowych.

1. Rozmowa
Poznajemy Twoje cele – emerytura, zabezpieczenie dzieci, kapitał na przyszłość.

2. Zebranie informacji
Pytamy m.in. o:

• horyzont czasowy,
• możliwości finansowe,
• oczekiwania co do ryzyka i zysku.

3. Analiza potrzeb
Określamy, jaki kapitał chcesz zgromadzić i w jakim czasie.

4. Dopasowanie rozwiązania
Dobieramy formę – bardziej bezpieczną lub inwestycyjną.

5. Przedstawienie oferty
Wyjaśniamy, jak działa program i jakie są możliwe scenariusze.

6. Obsługa i wsparcie
Pomagamy w trakcie trwania umowy – również przy zmianach.

• cel finansowy klienta,
• czas trwania (np. 10, 15, 20 lat),
• wysokość składki,
• poziom ryzyka (bezpieczny vs inwestycyjny),
• potrzeba ochrony dodatkowej (np. na życie),
• elastyczność rozwiązania,
• budżet klienta.

Nie sprzedajemy „produktu inwestycyjnego” – pomagamy zbudować plan finansowy.

Tłumaczymy różnicę między bezpieczeństwem a potencjałem zysku.

Pokazujemy realne scenariusze – nie tylko „optymistyczne prognozy”.

Pomagamy uniknąć błędów:

• odkładania bez celu,
• zbyt ryzykownych rozwiązań,
• wyboru produktu niedopasowanego do czasu i możliwości.
• Wspieramy klienta długoterminowo – to relacja, nie jednorazowa sprzedaż.

• Czy to się opłaca w porównaniu do lokaty lub inwestycji?
• Co się stanie, jeśli przestanę wpłacać składki?
• Czy mam gwarancję zysku?
• Jak duże jest ryzyko w części inwestycyjnej?
• Czy mogę zmienić wysokość składki?
• Czy środki są dostępne wcześniej?
• Czy to jest bardziej oszczędzanie czy inwestowanie?

• systematyczne budowanie kapitału,
• określony cel finansowy i plan działania,
• możliwość zabezpieczenia przyszłości (np. emerytury),
• połączenie oszczędzania z ochroną,
• większa dyscyplina finansowa,
• wsparcie eksperta w długim okresie.

Jeśli chcesz zacząć budować kapitał na przyszłość –
skontaktuj się z nami.

Możesz:

• zadzwonić,
• wysłać zapytanie,
• opisać swój cel finansowy,
• poprosić o dopasowany plan oszczędzania.